Investmentplanung für Fonds
Die Wahl, ob man sich für einfache Fonds, Misch-oder Dach Fonds entscheiden soll, fällt Anlegern oftmals schwer. Experten empfehlen, dass der Entscheidung eine strategische Investmentplanung vorausgehen sollte.
Misch Fonds seien dabei eine gute Option. Denn Misch Fonds investieren nicht nur in Aktien, sondern auch in Rentenpapiere und manchmal auch in weitere Assets. Aber die Produkte sollten Anleger dennoch genauestens ins Augenlicht nehmen. Gerd Bennewirtz, Geschäftsführer des Korschenbroicher Finanzdienstleisters SJB FondsSkyline OHG 1989 gibt zu bedenken, dass der Fonds Manager sich in allen Anlagenklassen, die er ins Portfolio nimmt, auskennen müsse.
Dies sei eine anspruchsvolle Aufgabe. Denn die Märkte für Aktien, Währungen oder Renten hätten alle ihre eigenen Regeln, die sehr komplex sein könnten. Dach Fonds nehmen den Anlegern die Qual der Fonds Auswahl ab. Sie investieren in andere Fonds und können sich von diesen trennen, wenn andere besser performen oder die momentan gehaltenen Fonds nicht gut laufen.
Und das alles kann gemacht werden, ohne dass die Umschichtung unter die ab 2009 geltende Abgeltungssteuer fällt. Doch nach Ansicht von Experte Bennewirtz sei auch diese Anlageform nicht ohne Probleme. Denn viele Dach Fonds seien einfach zu teuer. Auf Fonds- und auf Dach Fonds Ebene fallen Gebühren an. Doch auch die Gefahr von Klumpen-Risiken sieht Bennewirtz und unterstreicht, dass einzelne Unternehmen oder Branchen in mehreren Fonds erhalten und damit übergewichtig seien, wenn der Fonds Manager nicht aufpasse. Außerdem seien zu viele Dach Fonds zu schablonenhaft zusammengestellt. Und zwar nach Risikoklassen ohne die Option flexibel auf neue Anforderungen zu reagieren. Deshalb sollte man sich genügend Zeit für die Investmentplanung im Hinblick auf Fonds nehmen, raten die Experten.
am 18. August 2010 um 16:53 Uhr | #
Ich investiere auch seit ein paar Jahren in einen Aktienfonds. Um das Risiko zu streuen, habe ich mich für einen Mischfonds entschieden. Bei der Umschichtung der Wertpapiere verlasse ich mich auf den Fondsmanager, behalte die Situation an der Börse aber auch fast täglich im Auge. Eine gewisse Bereitschaft zum Risiko muss ganz klar vorhanden sein, wenn man beschließt, in Fonds zu investieren. Und man sollte den möglichen (teilweisen) Verlust des Kapitals verschmerzen können, denn dieser Fall kann nunmal eintreten.